Unser Ansatz: In 5 Schritten erstellen wir eine lückenlose Vorsorgeplanung, die wir gemeinsam durchgehen:
1. Ihre finanziellen Bedürfnisse und Ziele im Alter verstehen
Wie viel Geld werden Sie benötigen, um Ihren gewünschten Lebensstandard zu halten? Welche zusätzlichen Kosten könnten entstehen (z.B. Gesundheitsversorgung, Pflege, Reisen)?
2. Eine umfassende Finanzplanung durchführen, die alle drei Säulen berücksichtigt
Diese muss Ihre aktuellen Reserven und zukünftigen Einkommensquellen, Ausgaben, Vermögenswerte und Schulden umfassen.
- Wir prüfen Ihre PK-Auszüge und lesen die notwendigen Informationen heraus.
- Wir prüfen Ihre aktuelle Vorsorge.
- Wir analysieren allfällige Säule 3a/3b.
3. Vorschlag zur Schliessung allfälliger Lücken ausarbeiten
Nach der Analyse Ihrer aktuellen Vorsorgesituation und der Identifikation möglicher Vorsorgelücken erarbeiten wir eine massgeschneiderte Lösung für Sie. Dabei legen wir grossen Wert auf eine transparente Darstellung der Vor- und Nachteile verschiedener Vorsorgeoptionen.
4. Gemeinsam umsetzen
Die besten Vorsorgestrategien bringen nur dann Erfolg, wenn sie konsequent umgesetzt werden. Wir unterstützen Sie bei der Implementierung.
5. Regelmässig überprüfen und anpassen
Ihre finanzielle Situation (z.B. Arbeitgeberwechsel) und somit Änderungen in den Vorsorgelücken können sich im Laufe der Zeit ergeben. Es ist nicht fix. Ausserdem, daher ist es wichtig, Ihre Vorsorgeplanung regelmässig zu überprüfen und anzupassen.
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